（优选）个人银行理财业务自查报告
随着个人的素质不断提高，报告十分的重要，不同种类的报告具有不同的用途。相信许多人会觉得报告很难写吧，下面是小编为大家收集的个人银行理财业务自查报告，仅供参考，大家一起来看看吧。
为了迎接银监会对商业银行个人理财业务的检查，规范支行个人理财业务，根据银监会下发的《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》精神，我支行对20xx年以来的经营业务进行了全面、逐项、细致的检查，现将开展自查工作情况汇报如下：
一、人员配备情况
为了确保个人理财业务的合规销售，支行配备了专职理财经理一名，该人员已通过银行总行的理财经理资格考试、并取得了保险代理从业人员资格证书。所有银行理财产品、基金、保险、券商集合理财产品均由专职理财经理销售。
鲜有一般产品销售人员向客户介绍理财产品情况发生，现已全面杜绝。
二、销售流程
支行理财经理均是在充分了解客户的财务状况、投资目的、投资经验、风险偏好、投资预期等的前提下向客户推荐理财产品，并为每一位购买产品的客户填写《个人客户投资风险评估报告》（以下简称《评估报告》），理财经理根据其评估结果，向客户推荐相应得理财产品。《评估报告》经理财经理与客户进行签字后，交由支行理财主管审核并签字，单笔购买金额超过100万的客户，《评估报告》还经由支行分管个人理财业务行长签字。自查中发现有少数客户的《评估报告》未经支行理财主管签字审核，已补交给支行主管审核。
在具体的理财产品销售前，理财经理均向客户说明了产品结构、风险、收益等相关信息，让客户在充分了解产品的基础上作出选择。理财产品的《合约》、《合同》、《风险揭示书》中客户资料均填写完整。
三、资料档案保存
20xx年以来，所有理财产品的《风险评估报告》、《合约》、《合同》、《风险揭示书》等文件资料均保存完整，并按期装订成册，入库统一保管，其中，《客户风险评估报告》实行专夹保管、一年内有效的保管机制。支行理财经理为每期产品和《风险评估报告》建立了详尽的客户电子档案，方便及时了解客户情况和日后与客户沟通。本次自查中发现有些风险评估报告未装订建表，拟定于今天下班前完成建表装订工作。
四、今后工作计划
支行虽一直坚持专职理财人员介绍、合规销售理财产品，但本次自查中仍然发现了一些问题，这些问题我们将在近几天集中整改。在今后的工作中，支行将继续坚决贯彻执行《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》的精神，合规销售、定期开展个人银行理财业务自查工作，保证银行芜湖支行理财业务的健康、规范发展。
本文链接：http://www.vanbs.com/v-128-3634.html个人银行理财业务自查报告
相关文章：
幼儿园集体备课计划09-27
颁奖词09-14
罗马仕深夜辟谣倒闭传闻：努力解决一切问题07-04
时政微观察丨总书记深情寄望“小树苗”05-29
感谢领导的话语10-05
幼儿园主题工作计划11-13
夏至主题广播稿06-23
2024电工实训心得体会11-18
考试后的感想10-31
2024年关于暑假的社会实践心得体会09-19
新时代好少年事迹学生观后感12-10
乌鸦与狐狸续写12-05
我真心想拥有魔法900字作文11-14
写快乐的新年作文10-31
最新四年级班主任工作总结03-24
特殊教育教师德育工作计划范文8篇08-15
迎着朝阳，我走进你的抒情诗歌12-07
海瑞文言文及翻译11-09